Política AML da Leisure Gaming N.V.
Última atualização: 17 de maio de 2023.
Para Depósitos e Levantamentos de Dinheiro.
(Política AMLI Anti-Money-Laundering de www.ganha7.com)
Introdução:
www.ganha7.com é operado por Leisure Gaming N.V. com o seu escritório em Abraham de Veerstraat 9, Willemstad, Curaçao. Número de registo da empresa 163041.
Objetivo da Política AML:
Procuramos oferecer a maior segurança a todos os nossos utilizadores e clientes em www.ganha7.com. Para isso, uma verificação de conta de três etapas é feita a fim de garantir a identidade dos nossos clientes. A razão por detrás disto é provar que os detalhes da pessoa registada estão correctos e que os métodos de depósito utilizados não são roubados ou estão a ser utilizados por outra pessoa, o que cria o quadro geral para a luta contra o branqueamento de capitais. Também levamos em conta que, dependendo da nacionalidade e origem, a forma de pagamento e para retirar diferentes medidas de segurança devem ser tomadas. www.ganha7.com também coloca medidas razoáveis em vigor para controlar e limitar o risco de ML, incluindo a dedicação dos meios adequados. www.ganha7.com está comprometido com os altos padrões de combate ao branqueamento de capitais (AML), de acordo com as orientações da UE, o cumprimento e exige que a gestão e os funcionários para fazer cumprir estas normas na prevenção da utilização dos seus serviços para fins de branqueamento de capitais:
UE: "Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais"
UE: "Regulamento 2015/847 relativo às informações que acompanham as transferências de fundos"
UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo a determinados bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização
UE: "Lei de 18 de setembro de 2017 relativa à prevenção do branqueamento de capitais e à limitação da utilização de dinheiro líquido"
Definição de branqueamento de capitais:
O branqueamento de capitais é entendido como:
A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que esses bens provêm de uma atividade criminosa ou da participação nessa atividade, com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa envolvida na prática dessa atividade a iludir as consequências jurídicas da sua ação ou das suas empresas.
A ocultação ou dissimulação da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimento, direitos ou propriedade de um bem, sabendo que esse bem provém de uma atividade criminosa ou de um ato de participação nessa atividade.
Aquisição, posse ou utilização de bens, com conhecimento, no momento da sua receção, de que provêm de uma atividade criminosa ou de um ato de participação numa atividade desse tipo.
Participação, associação para cometer, tentativa de cometer e auxílio, cumplicidade, facilitação e aconselhamento da prática de qualquer dos actos referidos nos pontos anteriores.
O branqueamento de capitais deve ser considerado como tal, mesmo que as actividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido realizadas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.
Organização do AML para www.ganha7.com:
Em conformidade com a legislação AML, www.ganha7.com nomeou o "nível mais elevado" para a prevenção do branqueamento de capitais: a direção completa da Victoria Games Solutions B.V. é responsável. Para além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) supervisiona a aplicação da política e dos procedimentos AML no Sistema. O AMLCO é colocado sob a responsabilidade direta da Direção Geral.
Alterações da política AML e requisitos de aplicação:
Cada alteração importante da política de AML de www.ganha7.com está sujeita à aprovação da direção geral da Leisure Gaming N.V. e do Funcionário de Conformidade de Anti-Lavagem de Dinheiro.
Verificação em três etapas:
Verificação do primeiro passo:
A primeira etapa de verificação deve ser efectuada por todos os utilizadores e clientes que pretendam efetuar levantamentos. No que diz respeito à escolha do pagamento, ao montante do pagamento, ao montante do levantamento, à escolha do levantamento e à nacionalidade do utilizador/cliente, a primeira etapa de verificação deve ser efectuada em primeiro lugar. A primeira fase de verificação é um documento que deve ser preenchido pelo próprio utilizador/cliente. Devem ser preenchidas as seguintes informações: nome próprio, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.
Segunda fase de verificação:
A verificação da segunda etapa deve ser efectuada por todos os utilizadores que depositem mais de 2000 dólares ou levantem mais de 2000 dólares. Até que a verificação da segunda etapa seja efectuada, o levantamento ou depósito ficará suspenso. A segunda etapa de verificação conduzirá o utilizador ou cliente a uma subpágina onde deverá enviar a sua identificação. O utilizador/cliente deve tirar uma fotografia do seu documento de identificação com um clipe de papel que contém um número gerado aleatoriamente com seis dígitos. Apenas um documento de identificação oficial pode ser utilizado para a verificação de identidade e a variedade de documentos de identificação aceites pode variar consoante o país. Haverá também uma verificação eletrónica para garantir que as informações preenchidas na primeira fase da verificação correspondem ao documento e ao nome do BI. Se a verificação eletrónica falhar ou não for possível, o utilizador/cliente é obrigado a enviar uma confirmação da sua residência atual, como um certificado de registo do governo ou um documento semelhante.
Verificação na terceira etapa:
A verificação do terceiro passo deve ser efectuada por todos os utilizadores que depositem mais de 5000 dólares ou levantem mais de 5000 dólares. Até que a verificação do terceiro passo seja efectuada, o levantamento ou depósito ficará suspenso. Na terceira etapa, será solicitada ao utilizador/cliente uma fonte de riqueza.
Identificação e verificação do cliente (KYC)
A identificação formal dos clientes aquando do estabelecimento de relações comerciais é um elemento vital, tanto para a regulamentação relativa ao branqueamento de capitais como para a política KYC. Esta identificação assenta nos seguintes princípios fundamentais Uma cópia do passaporte, do bilhete de identidade ou da carta de condução, cada um deles apresentado juntamente com uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda fotografia com o rosto do utilizador/cliente. O utilizador/cliente pode ocultar todas as informações, para além da data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome próprio, segundo nome e fotografia, por motivos de privacidade. Certifique-se de que os quatro cantos do documento de identificação são visíveis na mesma imagem e que todos os pormenores são claramente legíveis. Se necessário, poderão ser efectuadas verificações adicionais por um funcionário, consoante a situação.
Comprovativo de morada:
A prova de endereço será feita através de dois controlos electrónicos diferentes, que utilizam duas bases de dados diferentes. Se um teste eletrónico falhar, o utilizador/cliente tem a opção de fornecer uma prova manual. Uma fatura recente de serviços públicos enviada para a sua morada registada, emitida nos últimos 3 meses, ou um documento oficial emitido pelo governo que comprove o seu estado de residência pode ser utilizado como comprovativo de morada. Para acelerar o processo de aprovação, certifique-se de que o documento é enviado com uma resolução nítida, em que todos os quatro cantos do documento são visíveis e todo o texto é legível. Exemplos de documentos aceites incluem uma fatura de eletricidade, uma fatura de água, um extrato bancário ou qualquer correio governamental dirigido a si. Se necessário, um funcionário pode efetuar verificações adicionais, em função da situação.
Origem dos fundos
Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, existe um processo de compreensão da origem do património (SOW). Exemplos de SOW são:
Propriedade de uma empresa
Emprego
Herança
Investimento
Família
É fundamental que a origem e a legitimidade desse património sejam claramente compreendidas. Se tal não for possível, um funcionário pode pedir um documento ou prova adicional.
A conta será congelada se o mesmo utilizador depositar este montante de uma só vez ou várias transacções com este valor. Ser-lhes-á enviado manualmente um e-mail para que verifiquem as informações acima referidas e as informações no próprio sítio Web.
O www.ganha7.com também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir a identidade do utilizador/cliente. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do utilizador/cliente.
Documento de base para a primeira fase:
O documento de base estará acessível através da página de definições em www.ganha7.com. Cada utilizador deve preencher as seguintes informações:
Nome próprio
Segundo nome
Nacionalidade
Género
Data de nascimento
O documento será guardado e criado por uma IA; um funcionário pode efetuar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Gestão de riscos:
Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões da Terra, www.ganha7.com categorizará cada nação em três regiões de risco diferentes.
Região um: Risco baixo
Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita como descrito anteriormente.
Região dois: Risco médio
Para todas as nações da região dois, a verificação em três etapas será efectuada com montantes mais baixos de depósito, levantamento e gorjeta. O primeiro passo será efectuado como habitualmente. O segundo passo será efectuado depois de depositar $1000 (mil dólares) ou levantar $1000 (mil dólares). O terceiro passo será efectuado depois de depositar $2500 (dois mil e quinhentos dólares) ou levantar $2500 (dois mil e quinhentos dólares). Além disso, os utilizadores de uma região de baixo risco que troquem a criptomoeda por qualquer outra moeda serão tratados como utilizadores/clientes de uma região de risco médio.
Região três: Alto risco
As regiões de alto risco serão proibidas. As regiões de alto risco serão regularmente actualizadas para acompanhar a evolução de um mundo em rápida mutação.
Medidas adicionais
Além disso, uma IA supervisionada pelo responsável pela conformidade AML procurará qualquer comportamento invulgar e comunicá-lo-á de imediato a um funcionário de www.ganha7.com.
De acordo com uma visão baseada no risco e na experiência geral, os funcionários humanos verificarão novamente todas as verificações efectuadas pela IA ou por outros funcionários e poderão refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.
Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos electrónicos modernos procurará comportamentos invulgares, tais como depósitos e levantamentos sem sessões de apostas mais longas, tentativas de utilizar uma conta bancária diferente para depósitos e levantamentos, alterações de nacionalidade, alterações de moeda, alterações de comportamento e de atividade, bem como verificar se uma conta é utilizada pelo seu proprietário original.
Além disso, um utilizador tem de utilizar o mesmo método de levantamento que utilizou para o depósito inicial, a fim de evitar o branqueamento de capitais.
Avaliação do risco a nível da empresa
Como parte da sua abordagem baseada no risco, o www.ganha7.com efectuou uma "Avaliação de risco a nível da empresa" (EWRA) para identificar e compreender os riscos específicos do www.ganha7.com e das suas linhas de negócio. A política de risco AML é determinada após a identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio, tais como os serviços que o sítio Web oferece, os utilizadores a quem os serviços são oferecidos, as transacções realizadas por estes utilizadores, os canais de entrega utilizados pelo banco, as localizações geográficas das operações, clientes e transacções do banco e outros riscos qualitativos e emergentes.
A identificação das categorias de risco AML baseia-se no conhecimento que o www.ganha7.com tem dos requisitos regulamentares, das expectativas regulamentares e das orientações do sector. São adoptadas medidas de segurança adicionais para fazer face aos riscos adicionais que a World Wide Web acarreta.
A EWRA é reavaliada anualmente.
Monitorização contínua das transacções
O AML-Compliance garante a realização de uma "monitorização contínua de transacções" para detetar transacções invulgares ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.
Esta monitorização das transacções é realizada a dois níveis:
A primeira Linha de Controlo:
www.ganha7.com trabalha apenas com Prestadores de Serviços de Pagamento de confiança, todos os quais têm políticas AML eficazes em vigor para evitar que a maioria dos depósitos suspeitos em www.ganha7.com ocorram sem a execução adequada de procedimentos KYC para o potencial cliente.
A segunda Linha de Controlo:
O www.ganha7.com sensibiliza a sua rede para que qualquer contacto com o cliente, jogador ou representante autorizado dê origem ao exercício de diligência devida sobre as transacções na conta em questão. Estas incluem:
Pedidos de execução de transacções financeiras na conta.
Pedidos relacionados com os meios de pagamento ou serviços da conta.
Além disso, a verificação em três etapas com gestão de risco ajustada deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes do www.ganha7.com em qualquer altura. Além disso, todas as transacções devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo responsável pela conformidade AML, que é supervisionado pela administração geral. As transacções específicas submetidas ao gestor de apoio ao cliente, possivelmente através do seu Gestor de Conformidade, também devem ser sujeitas às devidas diligências.
A determinação da natureza invulgar de uma ou mais transacções depende essencialmente de uma avaliação subjectiva, relacionada com o conhecimento do cliente (KYC), o seu comportamento financeiro e a contraparte da transação. Estas verificações serão efectuadas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário procede a verificações cruzadas para maior segurança. As transacções observadas nas contas dos clientes, para as quais é difícil compreender corretamente as actividades lícitas e a origem dos fundos, devem, por conseguinte, ser rapidamente consideradas atípicas (uma vez que não são diretamente justificáveis). Qualquer membro do pessoal do www.ganha7.com deve informar a divisão AML de quaisquer transacções atípicas que observe e que não possa atribuir a uma atividade lícita ou a uma fonte de rendimento conhecida do cliente.
A terceira linha de controlo:
Como última linha de defesa contra o branqueamento de capitais, www.ganha7.com verificará manualmente todos os utilizadores suspeitos e de alto risco para impedir totalmente o branqueamento de capitais. Se for detectada fraude ou branqueamento de capitais, as autoridades serão informadas.
Comunicação de transacções suspeitas em www.ganha7.com
Nos seus procedimentos internos, o www.ganha7.com descreve em termos precisos, à atenção dos seus funcionários, quando é necessário comunicar e como proceder a essa comunicação.
As comunicações de transacções atípicas são analisadas pela equipa AML de acordo com a metodologia precisa descrita nos procedimentos internos. Em função do resultado desta análise e com base nas informações recolhidas, a equipa AML
Decidir se é necessário ou não enviar um relatório à UIF, em conformidade com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017.
Decidir se é necessário pôr termo à relação comercial com o cliente.
Procedimentos
As regras AML, incluindo as normas mínimas KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais que estão disponíveis no sítio Intranet de www.ganha7.com.
Manutenção de registos
Os registos dos dados obtidos para efeitos de identificação devem ser mantidos durante, pelo menos, dez anos após o termo da relação comercial.
Os registos de todos os dados de transação devem ser mantidos durante pelo menos dez anos após a realização das transacções ou o fim da relação comercial. Estes dados serão encriptados em segurança e armazenados offline e online.
Formação
www.ganha7.com Os funcionários humanos efectuam controlos manuais numa abordagem baseada no risco, para os quais recebem formação especial.
O programa de formação e sensibilização reflecte-se na sua utilização:
Um programa de formação AML obrigatório, de acordo com as últimas evoluções regulamentares, para todos os que estão em contacto com as finanças.
Sessões académicas de aprendizagem AML para todos os novos funcionários. O conteúdo deste programa de formação deve ser estabelecido de acordo com o tipo de empresa para a qual os formandos estão a trabalhar e os cargos que ocupam. Estas sessões são dadas por um especialista AML que trabalha na equipa AML da Leisure Gaming N.V..
Auditoria
A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre as actividades de luta contra o branqueamento de capitais.
Segurança dos dados:
Todos os dados fornecidos por qualquer utilizador/cliente serão mantidos em segurança, não serão vendidos ou fornecidos a qualquer outra pessoa. Apenas se for forçado por lei, ou para prevenir o branqueamento de capitais, os dados podem ser partilhados com a autoridade AML do estado afetado. www.ganha7.com seguirá todas as orientações e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/CE).
Contacte-nos:
Se tiver alguma questão sobre a nossa Política AML e KYC, contacte-nos:
Por correio eletrónico: [email protected]
Se tiver alguma reclamação sobre a nossa Política AML e KYC ou sobre as verificações efectuadas na sua Conta e na sua Pessoa, contacte-nos:
Por correio eletrónico: [email protected]