Identificação e verificação de clientes (KYC)

A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para as normas relacionadas à lavagem de dinheiro quanto para a política de KYC. Essa identificação se baseia nos seguintes princípios fundamentais: Uma cópia do passaporte, da carteira de identidade ou da carteira de motorista, cada uma mostrada ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente pode ocultar todas as informações, além da data de nascimento, nacionalidade, sexo, primeiro nome, segundo nome e a foto, para fins de privacidade. Certifique-se de que todos os quatro cantos do documento de identidade estejam visíveis na mesma imagem e que todos os detalhes estejam claramente legíveis. Verificações adicionais podem ser feitas por um funcionário, se necessário, com base na situação.

Comprovante de endereço:

O comprovante de endereço será feito por meio de duas verificações eletrônicas diferentes, que usam dois bancos de dados diferentes.Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fornecer um comprovante manual.Uma conta recente de serviços públicos enviada ao seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses, ou um documento oficial feito pelo governo que comprove seu estado de residência pode ser usado como comprovante de endereço.Para acelerar o processo de aprovação, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, em que todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto esteja legível.Exemplos de documentos aceitos incluem conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer correspondência governamental endereçada a você.Verificações adicionais podem ser feitas por um funcionário, se necessário, com base na situação.